How I built a Patrimoine Net dashboard in Notion (no code) — French edition

I built a real-time Patrimoine Net dashboard (Actif − Passif) inside Notion, no code. Here's the architecture.

The problem

After 5 years using YNAB and Excel, I wanted a single view of my patrimoine net (épargne + immo + bourse − crédits) in Notion. The existing templates were US-only (401k, HSA, Roth IRA).

The architecture

3 connected bases

Épargne & Placements (Livret A, LEP, PEA, CTO, AV)
Immobilier (biens + prêts immo)
Dettes/Crédits (prêts conso, immo, etc.)

1 rollup formula (Patrimoine Net)

(somme Épargne + somme Immobilier brut) − (somme Dettes) = Patrimoine Net

23 catégories FR personnalisées

🏠 Loyer, ⚡ Énergie, 🛡️ Assurance, 🏥 Mutuelle, 🏛️ Impôts
🛒 Alimentation, 🍽️ Restauration, 🚗 Transport, 🔧 Voiture
📱 Abonnements, 🎓 Scolarité, 👕 Vêtements, 🛋️ Maison
🐾 Animaux, 💊 Santé, 🎭 Loisirs, ✈️ Vacances, 🎁 Dons
💰 Épargne liquide, 📈 Investissement, 🧾 CAF/APL, 📦 Autres

(voir liste dans le template gratuit)

The result

Free Lite version (5 bases) :
👉 notion.com/templates/budget-patrimoine-lite-florian-avril

Pro version (8 bases + 2 simulateurs capacité emprunt & projection épargne) :
👉 florianavril.gumroad.com/l/budget-patrimoine-notion-fr

Stack

Notion (the whole thing)
Notion formulas (3 lignes de rollup)
0 lignes de code
0 connexion bancaire

What surprised me

Le dashboard patrimoine net est plus motivant que le suivi budget mensuel — on voit son patrimoine grandir en temps réel
Les catégories FR forcent une vraie réflexion (taxe foncière, PEA vs CTO, etc.)
Le Notion OS est devenu le single source of truth pour mes finances — j'ai tué 3 autres outils